Beim DWS Immoflex handelte es sich um einen Immobilien Dachfonds, der während der Liquiditätskrise vor einigen Jahren geschlossen worden ist und seitdem abgewickelt wird bzw. seit Dezember 2017 abgewickelt ist. Das Gesamtergebnis dürfte negativ gewesen sein, vorhandene Restzahlungen müssten Sie inzwischen erhalten haben.
Der DB Platinum Sovereign Plus ist im Grunde ein europäischer Staatsanleihenfonds (höchste Qualität – falls es die noch gibt?!), der aber bis zu 30 Prozent Rohstoffe über einen Deutsche-Bank-internen Index beimischen darf. Und wir geben Ihnen Recht, dass dieser Fonds wirklich schlecht performt, auch wenn er gerade in 2018 ein recht ordentliches Ergebnis aufweisen kann. Auf drei oder fünf Jahre bedeuten die Ergebnisse realen (nach Inflation) Vermögensverlust! Es stellt sich bei europäischen Staatsanleihen unserer Ansicht nach sowieso die Frage, mit welchen Staatsanleihen ohne vermeintliches Risiko eine Rendite erzielt werden kann, die zumindest die Inflationsrate verdient.
Der UBS (Lux) Strategy Fund ist ein global investierender anleihenorientierter Mischfonds, der auf Schweizer Franken notiert. Der Aktienanteil sollte in der Regel nicht mehr als 25 Prozent betragen. Die im Fonds enthaltenen Währungen werden gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert – sie werden nicht gegenüber dem Euro abgesichert! Insofern ist festzuhalten, dass die Wechselkurse Schweizer Franken zum Euro eine erhebliche Rolle beim Ergebnis des Fonds spielen.
In den letzten drei Jahren wurde in Euro gerechnet so gut wie nichts verdient. Auf fünf Jahre gesehen konnten Sie ein durchschnittliches Ergebnis von circa 3,5 Prozent pro Jahr erreichen. Es kommt also sehr stark darauf an, wann der Kaufzeitpunkt war und wie schon erwähnt, gerade der Franken zum Euro steht.
Zusammengefasst müssen wir feststellen, dass die Ihnen vererbten Anlagenergebnisse recht dürftig sind, vorsichtig ausgedrückt! Unser Rat wäre ziemlich sicher – ohne von hier aus Ihre persönlichen Verhältnisse und die gesamte Anlagestruktur von Ihnen beiden zu kennen –, dass Sie die Fonds verkaufen und eine vernünftige Vermögensstruktur aufbauen sollten.
Wir können mit den für uns sichtbaren Informationen keine klare Empfehlung geben. Grundsätzlich gilt natürlich der globale Streuungsansatz im Anleihen- und Aktienbereich. Allerdings ziehen wir Fonds mit Sicherungsmöglichkeiten für den Fall der Fälle klar vor – zumindest derzeit.