LESER FRAGEN – EXPERTEN ANTWORTEN
Soll ich die Fonds verkaufen?
Christel H: „In meinem Depot befinden sich zur Zeit folgende Fonds: Carmignac Patrimoine FCP 609, Act.au Port. A EUR acc o.N., C-QUADRAT ARTS Tot.Ret.Glo.AMI Inhaber-Anteile P (a) und der Fonds Ethna-AKTIV Inhaber-Anteile T o.N. Die Fonds habe ich (72 Jahre alt) bereits im Jahr 2010 gekauft. Momentan liegen alle noch in der Gewinnzone. Was halten Sie von dieser Zusammenstellung? Soll ich die Wertpapiere verkaufen und in einen anderen Fond tauschen (ETF) oder ist es sinnvoller, diese weiterhin im Depot zu halten? Am liebsten würde ich sie verkaufen, weiß jedoch nicht, wie ich den frei werdenden – sechsstelligen – Betrag sinnvoll und sicher wieder anlegen soll. Die Fonds dienen als Reserve für Notsituationen.“
Ihre Fonds könnte man aus heutiger Sicht unter Kapitalerhaltsgesichtspunkten als haltenswert einstufen, wenn sie nicht in der Totalbetrachtung seit Mitte 2010 ein unbefriedigendes Ergebnis erzielt hätten. In dieser Zeit wären Sie ziemlich sicher mit einer Mischung aus puren Aktien- und Anleihenfonds