Merten Larisch bietet bei der Verbraucherzentrale Bayern umfangreiche und unabhängige Finanzberatungen an. Mit 120 Euro je 90 Minuten ist das Angebot relativ günstig. Anmelden kann man sich im Internet oder unter 089/552794131. Larisch rät der jungen Familie entweder zu einer Anzahlung für eine Immobilie oder einem Mix aus Aktien und Festgeld, beispielsweise 70 000 Euro in Aktien und 30 000 Euro in Festgeld.
Die Privatbank Julius Bär berät vor allem vermögende Kunden mit einem Anlagekapital von über einer Million Euro. Im Moment betreut sie 481 Milliarden Euro an Kundenvermögen. Jürgen Wörl leitet die Niederlassung von Julius Bär in München. Der jungen Familie empfiehlt er – falls das Geld nicht für einen Immobilienkauf benötigt wird – das Erbe so anzulegen: 60 000 Euro in globale Aktien und 40 000 Euro gestaffelt in Zinsanlagen.