Roswita S.:„Ich bin Rentnerin, 74 Jahre und habe meinen Freibetrag (1000 Euro) 2024 voll ausgeschöpft. Darüber hinaus hatte ich noch Kapitalerträge, für die mir 1121,16 Euro Kapitalertragsteuern und 32,85 Euro Soli abgezogen wurden. Da ich annehme, dass ich mit 18 794 Euro zu versteuerndem Einkommen einen niedrigeren Steuersatz als 25 Prozent habe, würde ich gerne wissen, ob sich für mich eine Steuererklärung lohnt.“
Steuererklärung kann sich lohnen
Bei einem zu versteuernden Einkommen von etwa 19 000 Euro ist davon auszugehen, dass die Steuerbelastung unter 25 Prozent liegen könnte. Aus diesem Grund sollte eine Steuererklärung abgegeben werden. In der Anlage KAP kann ein Antrag auf Günstigerprüfung gestellt werden. In diesem Fall wird das Finanzamt die günstigere Variante der Besteuerung der Kapitaleinkünfte anwenden. Wenn die Steuererklärung nicht selbst erstellt werden kann, sollte man vorher die Kosten des Steuerberaters klären, damit diese im Ergebnis nicht höher sind als die Steuererstattung.
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