Die Generationenberatung der meine Volksbank Raiffeisenbank eG unterstützt Kunden zusätzlich zu den Beratungsthemen in der genossenschaftlichen ganzheitlichen Beratung dabei, Zielvorstellungen in der Vermögensnachfolge zu konkretisieren.
Da diese Themen in den meisten Fällen sehr persönlich sind, spielt gegenseitige Empathie von Kunden und Berater eine sehr große Rolle.
Die erforderlichen persönlichen und emotionalen Fragen drehen sich vor allem um eine gute und angemessene Versorgung in den kommenden Lebensphasen.
Dies setzt wiederum ein stabiles Vertrauensverhältnis zwischen dem Kunden und unseren Beratern voraus, da es in einem solchen Prozess nicht nur um Zahlen, Daten und Fakten geht – sondern um ganz viel Bauch- und Herzgefühl. Es geht um das „Lebenswerk“ des Kunden.
Auf Wünsche des
Kunden ausgerichtet
In diesen Gesprächen wird insbesondere das Thema Vorsorgevollmachten, der Versorgungsbedarf in den Lebensphasen Rente, Pflege und Hinterbliebenenabsicherung und -versorgung mit dem Kunden besprochen. In den meisten Fällen wird ein kompletter Vermögensstatus und Vermögensverteilungsplan erstellt.
Liquidität beleuchtet
Dieser ist, wie die ganze Generationenberatung, auf die Wünsche und Bedürfnisse des jeweiligen Kunden ausgerichtet.
Beleuchtet wird auch die Liquidität des Kunden in verschiedenen Simulationen wie Pflege, Tod oder Koma. Die Liquidität, um etwaige Pflichtteile, Erbschaftsteuer oder Erbanteile bedienen zu können, bereitzustellen, ist ein weiterer Bestandteil unserer Generationenberatung, die immer im engen Schulterschluss mit unseren Steuerberatern, Notaren und Rechtsanwälten in unserer Region durchgeführt wird.
Schwerpunkte der
Dienstleistung
Beispielhafte Fragestellungen zeigen die Schwerpunkte dieser Dienstleistung:
„Was wäre, wenn Sie morgen nicht mehr in der Lage sind, Ihre Geschäfte zu erledigen? Haben Sie dafür gesorgt, dass Ihre Familie abgesichert ist und weiß, was zu tun ist?“
„Sind Sie im Krankheitsfall, Pflege oder auch im Alter ausreichend abgesichert? Wie sieht es in diesem Zusammenhang mit den wichtigsten beiden Themen – Vorsorgevollmachten und Vollmachten – aus?“
„Welche Auswirkungen hat Ihre aktuell getroffene erbrechtliche Regelung auf Ihr Vermögen?“
Der meine Volksbank Raiffeisenbank eG ist es wichtig, dass dieser Beratungsansatz jedem Kunden zur Verfügung gestellt wird. Nur durch diese zusätzliche Dienstleistung ist gewährleistet, dass das wichtige Thema generationenübergreifend angesprochen werden kann.
Für diese Beratungen stehen zukünftig in jeder Region des Geschäftsgebietes der meine Volksbank Raiffeisenbank eG ein bis zwei Generationenberater für die Kunden zur Verfügung.