Die Generationenberatung der meine Volksbank Raiffeisenbank eG unterstützt Kunden zusätzlich zu den Beratungsthemen in der ganzheitlichen, genossenschaftlichen Beratung dabei, Zielvorstellungen in der Vermögensnachfolge zu konkretisieren. Es geht vor allem um eine gute und angemessene Versorgung für die kommenden Lebensphasen.
Da diese Themen in den meisten Fällen sehr persönlich und emotional sind, spielt gegenseitige Empathie von Kunden und Berater eine erhebliche Rolle. Ein stabiles Vertrauensverhältnis ist sehr wichtig, da es in einem solchen Prozess nicht nur um Zahlen, Daten und Fakten geht – sondern um ganz viel Bauch- und Herzgefühl. Es geht um das „Lebenswerk“ des Kunden.
Auf Wünsche des
Kunden ausgerichtet
In diesen Gesprächen wird insbesondere das Thema Vorsorgevollmachten und der Versorgungsbedarf in den Fällen der Rente, Pflege und der Hinterbliebenenabsicherung mit dem Kunden besprochen. In den meisten Fällen wird ein kompletter Vermögensstatus und Vermögensverteilungsplan erstellt. In Fällen ohne Nachkommen können auch Stiftungslösungen angeboten werden.
Beleuchtet wird auch die Liquidität des Kunden in verschiedenen Simulationen wie Pflege, Tod oder Koma. Ein weiterer Baustein der Generationenberatung ist die Planung der Bereitstellung finanzieller Mittel, um etwaige Pflichtteile, Erbschaftssteuer oder Erbanteile bedienen zu können. Hier wird eng mit den Steuerberatern, Notaren und Rechtsanwälten in unserer Region zusammengearbeitet.
Schwerpunkte der
Dienstleistung
Beispielhafte Fragestellungen zeigen die Schwerpunkte dieser Dienstleistungen:
– „Was wäre, wenn Sie morgen nicht mehr in der Lage sind, Ihre Geschäfte zu erledigen? Haben Sie dafür gesorgt, dass Ihre Familie abgesichert ist? Sind entsprechende Versicherungen vorhanden und weiß jeder was zu tun ist?“
– „Sind Sie im Krankheitsfall, Pflege oder auch im Alter ausreichend abgesichert? Wie sieht es in diesem Zusammenhang mit den wichtigsten beiden Themen – Vorsorgevollmachten und Vollmachten – aus?“
– „Welche Auswirkungen hat Ihre aktuell getroffene, erbrechtliche Regelung auf Ihr Vermögen?“
Der meine Volksbank Raiffeisenbank eG ist es wichtig, dass dieser Beratungsansatz jedem Kunden zur Verfügung steht. Nur durch diese zusätzliche Dienstleistung ist gewährleistet, dass dieses wichtige Thema generationsübergreifend angesprochen werden kann. Für diese Beratungen stehen in jeder Region des Geschäftsgebietes der meine Volksbank Raiffeisenbank eG ein bis zwei Generationenberater zur Verfügung.