Ich würde sagen, Sie wären bei sehr personengeprägten Investmentfonds investiert und unserer Ansicht nach hervorragend aufgestellt. Klaus Kaldemorgen verbindet mit seinem Namen ein Versprechen, DWS Top Dividende mit Dr. Thomas Schüssler, und bei Flossbach von Storch mit Bert Flossbach und seinem Team sind unzweifelhaft Ergebnisse verbunden, die sehr zufriedenstellend sind.
Wir vermuten, dass Ihre Bank die Deutsche Bank ist, da gleich drei Fonds der DWS in der Empfehlung enthalten sind (Kaldemorgen, Top Dividende und Grundbesitz Global). Grundsätzlich kritisieren wir diese „Wertschöpfungsketten“ und, damit verbunden, die sichtbar nicht unabhängige Herangehensweise des Bankberaters. Einzig Flossbach ist konzernfremd.
Nichtsdestotrotz sind die DWS-Fonds auch nach Kosten empfehlenswert. Natürlich könnten Sie auch in die sogenannte x-trackers der Deutschen Bank investieren, also in ETFs. Allerdings gibt Ihnen der Kaldemorgen-Fonds ein risikokontrolliertes Investment mit hoher Flexibilität, Flossbach ebenso.
Der Grundbesitz Global hat eine etwas eingeschränkte Handelbarbeit als offener Immobilienfonds. Der Fonds weist bisher eine Rendite über der Inflationsrate auf, erzeugt vor allem Ruhe im Depot, reduziert also die Schwankungen des gesamten Portfolios. Der Top Dividende ist natürlich ein Aktienfonds und weist auch entsprechende Schwankungen auf. Ein Abgleichen des Top Dividende mit einem ETF ist zumindest empfehlenswert, sprechen Sie Ihren Berater darauf an. Ansonsten sind wir zuversichtlich, dass Sie mit einem Depot wie dem vorgeschlagenen langfristig Erträge erwirtschaften werden, die insbesondere unter Risikogesichtspunkten zufriedenstellend sein werden. Generell gilt natürlich wie immer, dass Ihre Anlage Ihren persönlichen Verhältnissen entsprechen muss.